Как инвестировать в DeFi и 10 самых популярных DeFi-монет

Кредитные средства можно использовать исключительно для торговли на этой же площадке. В Proof-of-Stake сетях за подтверждение транзакций отвечают валидаторы; они генерируют блоки проверенных транзакций и помещают их в блокчейн. С точки зрения клиента стейкинг похож на сберегательный счет – нужно заблокировать некоторую сумму на счету, чтобы получать с нее пассивный доход. В DeFi существует понятия стейкинг-пулов, управляемых самими инвесторами при помощи децентрализованных PoS-протоколов.

Покупка токенов с расчетом на рост цены

Когда вы инвестируете деньги в традиционный финансовый сектор — будь то акции, фонды или золото — вам необходимо пройти через стороннего брокера. Вместо этого все, что вам нужно сделать, это подключить свой кошелек к соответствующей платформе и выбрать инвестиционный продукт DeFi, к которому вы хотите получить доступ. Важно отметить, что когда вы инвестируете через платформу DeFi, вам не нужно будет проходить какую-либо финансовую проверку.

Потенциальные сферы применения DeFi

DeFi — это открытая глобальная финансовая система, созданная для эпохи Интернета. Это альтернатива непрозрачной системе со строгим контролем, базирующейся на используемых десятилетиями процессах и инфраструктуре. DeFi открывает пользователю глобальные рынки, создает альтернативы национальным валютам и стандартным банковским продуктам. Продукты DeFi открывают доступ к финансовым сервисам всем, у кого есть доступ к Интернету. Они в значительной степени принадлежат самим пользователям, которые и обеспечивают их функционирование. К настоящему времени через DeFi уже прошло криптовалютных транзакций на десятки миллиардов долларов, и этот объем растет с каждым днем.

Отличия DeFi от банковской системы

Учитывая долговую нагрузку, найти деньги будет сложно», — заключили эксперты. Они не исключили, что компания может потерять контроль над Segezha Group, которая обеспечила 8,6% выручки группы во втором квартале. Климентьев из «Цифра брокера» отметил, что основными покупателями новых акций станут материнская компания АФК «Система» и держатели долга, скорее всего банки. Аналитик считает, что розничные акционеры вряд ли захотят покупать новые акции по ₽1,8 за бумагу, так как их рыночная цена ниже.

лучших книг об инвестициях в криптовалюту 2024 года

• В июле 2023 года киберпреступники нашли техническую уязвимость в программном коде кредитного сервиса Curve и похитили более $60 млн.
• Стоит иметь в виду, что крипто пространство DeFi очень изменчиво и, естественно, предоставляет возможность как для огромных прибылей, так и для огромных потерь.
• Срочные займы являются примером будущего, в котором наличие денег не является обязательным условием для зарабатывания денег.
• Цена токенов даже самых крупных игр, которые были на хаях во время предыдущего булрана cейчас находится на достаточно низком уровне.

Это чем-то похоже на стейкинг, поскольку вы будете одалживать свои токены смарт-контракту DeFi с целью получения процентов. Однако выращивание урожая отличается тем, что вы будете вносить свои токены в пул ликвидности. Следующий продукт, который позволяет инвестировать в DeFi, не выходя из дома, — это стекинг.

Если вы этого не сделаете, кредитная платформа DeFi будет вынуждена продать часть вашего залога. Кроме того, вам не нужно будет предоставлять какие-либо документы, подтверждающие вашу доступность и финансовое положение. На самом деле кредитные платформы DeFi даже не требуют от вас предоставления какой-либо личной информации или контактных данных. Наоборот, ваш кредит будет одобрен мгновенно одним нажатием кнопки. Это означает, что когда вы вносите средства на счет криптопроцентов, провайдер будет иметь полный контроль над вашими токенами. Поэтому вам нужно будет верить, что рассматриваемый поставщик является законным и что он заплатит вам то, что он должен, когда вы решили снять деньги.

Мир децентрализованных финансов (DeFi) кажется захватывающим, но довольно запутанным. И все же после ходлинга вам можем быть интересно, как получить дополнительную прибыль от портфеля. В первом случае можно получить доход только от повышения курса. Во втором случае трейдеры зарабатывают как на повышении курса (лонг-позиции), так и на его снижении (шорт-позиции). В привычном мире контроль над денежными операциями выполняют банк и, если смотреть еще выше, министерство финансов. Если в их работе произошел технический сбой, то он сказывается на доступе ко всей системе.

Платформа работает путем автоматического подключения к таким платформам, как Binance и AAVE, получения доступа к их пулам кредитования стабильных монет и получения интресса к активам пользователей. OSOM конвертирует средства пользователей в несколько стейблкойнов, которые затем помещаются в кредитные пулы. Как и в случае с криптовалютным пространством в целом, существуют связанные с этим риски. AAVE начал свою деятельность в 2017 году как ETHLend после привлечения 16,2 миллиона долларов в рамках первичного размещения монет (ICO), что позволило ему создать кредитную платформу AAVE DeFi protocol. Это отличается от инвестирования через протокол DeFi, когда вы используете платформу DeFi для зарабатывания денег, получая проценты или другие виды вознаграждения.

Однако, главная сложность в DeFi заключается не в механизме размещения средств и получении дохода, а в выборе качественных проектов. Эксперты рекомендуют быть осторожными, помнить о возможных рисках и начинать с небольшой суммы при входе в ресурсные приложения. Для участия в DeFi также потребуется кошелек MetaMask, который совместим со всеми DeFi-протоколами. После покупки USDT на бирже, необходимо отправить их на кошелек MetaMask и привязать его к выбранному протоколу. После установления связи можно разместить свои средства на протоколе.

Кроме того, индекс DeFi Pulse предназначен для отслеживания проектов, которые имеют значительное использование и нацелены на техническое обслуживание среды DeFi и её дальнейшее развитие. Процесс предоставления ликвидности пулу для получения пассивного дохода от своих криптоактивов известен как доходное фермерство (yield farming), или, буквально, «выращивание денег». Одни из самых популярных DeFi-приложений — это децентрализованные биржи (DEX), такие как Uniswap и PancakeSwap. Они позволяют торговать цифровыми активами без доверенного посредника. Сделки заключаются напрямую между кошельками с помощью смарт-контрактов.

В этом руководстве мы подробно обсуждаем вышеупомянутые инвестиции в DeFi. Проверьте, есть ли проект на таких сайтах, как DeFi Prime, DeFi Pulse, DeFi Market Cap. (Список не является инвестиционной рекомендацией. Он основан на рыночной капитализации тех или иных проектов – важном показателе доверия сообщества). DeFi сегодня – востребованное направление для инвестиционных возможностей.

Однако, в отличие от традиционных кредитов, предлагаемых банками, нет необходимости проходить процесс проверки кредитоспособности. Самая важная часть пространства DeFi заключается в том, что вы будете инвестировать в продукты и услуги, приносящие доход, через децентрализованного оператора. Однако важно отметить, что многие платформы, предлагающие процентные счета, централизованы. Как видно из приведенного выше примера, криптопроцентные счета предлагают простой способ получения дохода от ваших средств. Однако, как мы объясним в следующем разделе, процентные счета на этом рынке обычно предлагаются централизованными платформами.

Вам следует подумать, понимаете ли вы, как работают CFD, и можете ли вы позволить себе рискнуть потерять свои деньги. Каждый инвестиционный продукт и/или услуга DeFi сопряжены со своими рисками и потенциальными выгодами. Таким образом, важно иметь четкое представление о соответствующих инвестициях в DeFi, прежде чем рисковать какими-либо средствами.

Особенностью токена UNI является его использование универсального стандарта ERC-20, который позволяет обменивать криптовалюту на множество других токенов. В начале 2021 года в DeFi проекты было вложено более $30 млрд, а уже через 10 месяцев этот показатель вырос до рекордных $236 млрд благодаря росту цен на крипторынке. Однако после этого инвестиции значительно сократились, и к 19 января 2023 года сумма инвестиций составляла $50 млрд. Специалисты считают, что проблема не только в создании приложений, но и в том, насколько они идеально подходят к большой экосистеме децентрализованных финансов. Еще одним преимуществом экосистемы является инклюзивность — возможность запуска DeFi-продукта для любого проекта без необходимости получения разрешения от банков и регуляторов.

В большинстве случаев, как и при размещении ставок, чем дольше срок, тем больше вам заплатят. Проценты, которые вы зарабатываете, обычно генерируются за счет сторонних займов. Это потому, что все зависит от того, сколько пул собирает торговых сборов, каков ваш процент и растет или падает стоимость токенов.